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监局工作-针对该案件暴露出的银行在风险管理和内部控制中存在的问题

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外資銀行員工侵占巨額資金暴露管理漏洞上海銀保監局開出千萬罰單

根據通報,前期上海銀保監局在工作中發現,意大利裕信銀行股份有限公司上海分行員工韓某某利用工作之便侵占該分行巨額資金。對此,上海銀保監局第一時間成立案件督查組督導銀行進行案件調查,並及時對銀行進行現場檢查。檢查發現,裕信銀行上海分行風險管理缺位,合規、內審等部門未能有效發揮監督制約和預防保護作用,案件防控工作有效性嚴重不足。這名員工利用銀行在內部控制、風險管理、系統建設等方面存在的嚴重漏洞,無指令辦理部分賬戶資金對外支付,盜用覆核人密碼,將資金劃轉入由其實際控制的賬戶。

為此,上海銀保監局依法作出行政處罰,對裕信銀行上海分行處以罰款1030萬元人民幣;對涉案人員韓某某禁止終身從事銀行業工作;對時任該分行行長予以警告,並取消其銀行業金融機構董事、高級管理人員任職資格2年。同時,責令該行對有關責任人嚴肅給予內部問責。

本報訊(首席記者 談瓔)上海銀保監局7月9日發佈通報,對發生員工職務侵占案件的裕信銀行上海分行開出千萬元的巨額罰單。

針對該案件暴露出的銀行在風險管理和內部控制中存在的問題,上海銀保監局組織召開轄內相關機構案件防控工作會議,以案為鑒,督促落實案件防控主體責任,切實做到嚴風險管控、嚴合規建設、嚴員工管理,努力消除案件風險隱患,防範欺詐風險。同時,要求相關機構進行專項風險排查,對發現的問題進行全面整改。